Icm Trading System

Definizione imprenditorialità Paul Di Masi-pauljudecentrin. id Vi è stata una grande attenzione al tema dell'imprenditorialità nel corso degli ultimi anni, derivante principalmente dalla scoperta da parte degli analisti economici che le piccole imprese contri-bute considerevolmente alla crescita economica e la vitalità. Inoltre, molte persone hanno scelto la carriera imprenditoriale perché così facendo sembra offrire maggiori ricompense eco-economici e psicologici quanto non faccia il grande percorso dell'azienda. I programmi, come ad esempio la TKMPK sforzano di identificare i potenziali imprenditori all'interno del gruppo target di laureati disoccupati e, in una certa misura, insegnare l'imprenditorialità. Eppure, nonostante tutto della discussione e attenzione a questo problema, due questioni fondamentali rimangono senza risposta: cosa è l'imprenditorialità e si può misurare chiaramente, nel contesto di selezione dei partecipanti TKMPK, queste sono due domande che necessitano risposte Peter Kilby una volta confrontata l'imprenditorialità per l'animale immaginario, la Heffa di grumi: si tratta di un animale grande e importante che è stato cacciato da molti individui che utilizzano diversi dispositivi di cattura ingegnosi. Tutti coloro che affermano di aver scorto lo segnalare che è enorme, ma in disaccordo sulle sue particulari-legami. Non avendo esplorato il suo attuale habitat con sufficiente attenzione, alcuni cacciatori hanno usato come esca i propri piatti preferiti e hanno poi cercato di convincere la gente che quello che hanno catturato era un Heffalump. Tuttavia, molto pochi sono convinti, e la ricerca va avanti (Kilby, caccia la Heffalump: impren-torialità e lo sviluppo economico, 1971). Ciò che è l'imprenditorialità Molte definizioni di imprenditorialità può essere trovato nei processi aziendali letteratura che descrive. La prima definizione di imprenditorialità, risalente al XVIII secolo, usato come un termine economico che descrive il processo di sopportare il rischio di acquistare a determinati prezzi e vendere a prezzi incerti. Altri, commentatori successivi hanno ampliato la definizione per includere il concetto di riunire i fattori di produzione. Questa definizione ha portato gli altri a chiedersi se ci fosse qualche funzione imprenditoriale unico o se fosse semplicemente una forma di gestione. All'inizio di questo secolo, il concetto di innovazione è stata aggiunta alla definizione di imprenditore-nave. Questa innovazione potrebbe essere l'innovazione di processo, innovazione di mercato, l'innovazione di prodotto, innovazione fattore, e anche l'innovazione organizzativa. definizioni poi descritto l'imprenditorialità come coinvolge la creazione di nuove imprese e che l'imprenditore è il fondatore. sforzo considerevole è anche andato in cercando di capire le sorgenti psicologiche e sociologiche di imprenditorialità. Questi studi hanno notato alcune caratteristiche comuni tra gli imprenditori rispetto alla necessità di realizzazione, locus percepita di controllo, l'orientamento verso intuitiva, piuttosto che pensare sensoriale, e propensione al rischio-assunzione. Inoltre, molti hanno commentato il comune, ma non universale, filo di deprivazione dell'infanzia, appartenenza a categorie protette e le esperienze economiche adolescenti precoci come Ty-pifying l'imprenditore. A prima vista, allora, possiamo avere l'inizio di una definizione di imprenditorialità. Tuttavia, studio dettagliato sia della letteratura e esempi concreti di imprenditorialità tendono a rendere una definizione più difficile, se non impossibile. Si consideri, ad esempio, il grado in cui l'imprenditorialità è sinonimo di rischio cuscinetto, l'innovazione, o addirittura fondare una com-azienda. Ciascuno dei termini sopra descritti si concentra su alcuni aspetti di alcuni imprenditori, ma se uno deve essere il fondatore di essere un imprenditore, allora né Thomas Watson di IBM né Rey Kroc di McDonalds si qualificherà ancora pochi avrebbero seriamente sostengono che questi individui non sono stati imprenditori. Anche se cuscinetto rischio è un elemento importante del comportamento imprenditoriale, molti imprenditori sono riusciti evitando i rischi laddove possibile e cercando altri a sopportare il rischio. Come uno di grande successo entre-preneur ha detto La mia idea di rischio e rendimento è per me per ottenere la ricompensa e gli altri a prendere i rischi. La creatività non è spesso un prerequisito per l'imprenditorialità sia. Molti imprenditori di successo sono stati bravi a copiare gli altri e si qualificano come innovatori e creatori solo allungando la definizione oltre i limiti elastici. Ci sono allo stesso modo molte domande su ciò che i tratti psicologici e sociali degli imprenditori sono. Gli stessi tratti condivisi da due individui possono spesso portare a grandi risultati diversi: imprenditori di successo e insuccesso possono condividere le caratteristiche comunemente identificate. Come pure, gli studi dei percorsi di vita degli imprenditori spesso mostrano decrescenti imprenditorialità dopo il successo, che tende a confutare la centralità di tratti del carattere o personalità come base sufficiente per definire l'imprenditorialità. Così, ci ritroviamo con una serie di fattori e comportamenti che identificano lo spirito imprenditoriale in alcuni individui. Tutto quanto sopra tende a rafforzare la vista che è difficile, se non impossibile definire un imprenditore è, e che la parola stessa può essere meglio utilizzato in passato per descrivere un uomo d'affari di successo. Nonostante quanto sopra, vi è ancora un impulso potente, in particolare tra gli operatori di sviluppo delle imprese, per misurare l'imprenditorialità in qualche modo. Questi tentativi di misurazione possono variare da semplici liste di controllo attraverso i programmi informatici complessi e dettagliati. Questa esigenza di una definizione e misura di imprenditorialità è perché, comunque definita, l'imprenditore è la chiave per il successo del lancio di qualsiasi attività commerciale. Lui o lei è la persona che percepisce le opportunità di mercato e quindi ha la motivazione, unità e capacità di mobilitare risorse per far fronte esso. Le principali caratteristiche degli imprenditori che sono stati elencati da molti commentatori sono i seguenti. Sicuro di sé e polivalente. La persona che può fare la prod-dotto, mercato e contare i soldi, ma soprattutto avere la fiducia che consente loro di muoversi comodamente attraverso le acque inesplorato. Fiducioso di fronte alle difficoltà e circostanze scoraggianti. competenze innovative. Non un inventore nel senso tradizionale, ma colui che è in grado di ritagliarsi una nuova nicchia nel mercato, spesso invisibile agli altri. Orientata ai risultati. Per fare avere successo richiede l'unità che viene solo da fissare gli obiettivi e gli obiettivi e ottenere piacere da raggiungerli. Un rischio-taker. Per avere successo significa prendere rischi misurati. Spesso l'imprenditore di successo presenta un approccio incrementale al rischio di prendere, in ogni fase himherself esporre soltanto ad una limitata quantità, misurata di rischio personale e si spostano da una fase all'altra in quanto ogni decisione è dimostrato. Impegno totale. Il duro lavoro, energia e caparbietà sono elementi essenziali per il profilo imprenditoriale. Tuttavia, due avvertenze devono essere allegato a questa lista parziale delle qualità imprenditoriali. In primo luogo, la selezione di individui per la formazione lo sviluppo delle imprese da un tale insieme di attitudini e competenze non garantisce il successo aziendale. In secondo luogo, le caratteristiche imprenditoriali necessarie per lanciare un business sono spesso con successo, non quelli necessari per la crescita e ancor più spesso non quelli necessari per gestire una volta che cresce a qualsiasi dimensione. Il ruolo dell'imprenditore deve cambiare con il business come si sviluppa e cresce, ma troppo spesso lui o lei non è in grado di effettuare la transizione. Visionari e manager in imprese nuove ed emergenti, la persona che inizia il business è spesso un imprenditore un visionario. Il visionario che inizia un business con una nuova idea - di fare qualcosa di meglio o meno costoso, per renderlo in un modo nuovo o per soddisfare un bisogno unico - spesso non è primariamente interessato a fare soldi. La veggente vuole fare qualcosa che nessun altro ha fatto perché possono, perché è interessante e stimolante, e perché può essere incontro un bisogno. Una volta che la struttura comincia ad avere un certo successo, allora la natura dei processi necessari cambiamenti. In questa fase, l'azienda bambino sperimenta la sua prima serie di sfide: Come trasferire l'imprenditore visionario le competenze e l'ispirazione che ha fatto la piccola impresa un successo in qualcosa di più grande che modo l'affare con i vincoli di flusso di cassa Come ottenere la legittimità necessarie per consentirle di prendere in prestito Spesso, la veggente non è interessato a questi problemi. I visionari sono notoriamente poveri a supervisione del personale, negoziando con gli investitori, o di formazione successori. L'azienda ora ha bisogno di una messa a fuoco gestione professionale, che invita un diverso insieme di competenze, per gestire e sostenere la crescita, che sono distinti dai competenze necessarie per avviare un'impresa e promuovere una visione. L'applicazione di capacità di gestione consente l'impresa adolescente continua a fare bene, ma la cultura d'impresa comincia a cambiare. L'enfasi di gestione è la struttura, le politiche, le procedure e la linea di fondo, che è la redditività. Poi il business raggiunge la prossima sfida: l'impresa maturazione richiede ora una struttura di gestione o di governo per creare controlli ed equilibri e per assicurare che l'attenzione gestione non diventi troppo potente e sopraffare l'imprenditorialità necessaria per creare una crescita rapida e accedere a nuovi mercati. Aziende locali a settori emergenti passano attraverso queste tre fasi caratterizzate da una visione, la gestione e la governance. Al momento in via di sviluppo in una società istituzionalizzata con adeguate strutture di governance, l'azienda incontra una nuova serie di sfide che sono comuni a tutti i settori industriali: In che modo l'azienda conserva la sua visione Come bilanciare la crescita, il rischio e la redditività Come stabilire un sistema di governance che detiene la gestione responsabile senza pregiudicare la sua indipendenza e flessibilità Questo ciclo di sviluppo del business di cui sopra è comune tra le imprese di successo. Il ciclo si pone il problema di che cosa mettere a fuoco quando si tenta di selezionare un business idea di partecipare a un programma come il TKMPK. Il vero pericolo per coloro che sono coinvolti in attività di selezione è quello di selezionare le qualità imprenditoriali su competenze manageriali. Questo può quindi giudicare il business per la crescita irregolare, cattiva gestione e quindi al fallimento, in quanto l'impresa non risponde in modo adeguato alle nuove condizioni di mercato e commerciali. Un altro pericolo sta tentando di selezionare persone con più idee. L'obiettivo di qualsiasi elemento predicativo nel processo di selezione, quindi, ha bisogno di essere su un equilibrio di entrambe le qualità imprenditoriali e manageriali. E il fattore determinante nella scelta di un partecipante per la formazione di gestione aziendale deve rimanere l'idea di business in sé. Hari Srinivas - hsrinivasgdrc. org ICM Aeroporto Tecniche ICM è stato un leader nella fornitura di sistemi automatizzati di movimentazione per gli aeroporti il ​​bagaglio dal 1977. La nostra gamma di soluzioni Bag Auto affrontare i processi mission critical negli aeroporti per la gestione e la gestione di bagaglio da stiva di passeggeri. Da bag tagging e scendere a screening e di carico, i nostri prodotti e servizi ruotano intorno automazione dei processi di bagaglio. Le nostre soluzioni coprono sopra i processi ala passeggero sacchetto scendere al di sotto delle operazioni di rampa bagaglio ala. Il nostro approccio è quello di fornire sicurezza e protezione senza compromessi con affidabilità ed efficienza. Auto Bag Drop ICM Auto Bag Drop (ABD) consente ai passeggeri di check-in il loro bagaglio da soli senza dover fare la fila in un banco check-in. E 'dimostrato per gli aeroporti singole e di uso comune sia in ambienti domestici e internazionali. Bagagli caricamento automatico aeroporti moderni hanno un sistema di gestione dei bagagli automatico, che trasporta i bagagli dal check-in al nastro di smistamento dei bagagli per il volo. Sulla strada a questo punto il bagaglio viene automaticamente passato ai raggi X, memorizzati temporaneamente e ordinato. Tuttavia nel punto di alimentazione del lavoro manuale pesante inizia. Il bagaglio viene generalmente collocato manualmente in un contenitore di volo (ULD) o impilati su un carrello dei bagagli rampa. Durante questo processo, un operaio alza in genere circa 16t per turno. La cella di carico dei bagagli automatizzato completa queste fasi di lavoro utilizzando un robot. Il quotgripperquot brevettato robot è stato sviluppato per aumentare le prestazioni e l'efficienza del processo di caricamento. Esso comprende una superficie telescopica con un arresto. Di conseguenza la superficie telescopico corrisponde precisamente la dimensione della borsa. Dettagli disponibili White paper ICM Aeroporto Tecniche - Qantas Case Study 4 giugno 2014 ICM aeroportuali Tecniche collaborato con Qantas per creare un processo di check-in di nuova generazione, il sistema, la caduta automatica bag. Questa soluzione business-critical formerebbe la spina dorsale del ruolo Qantas in coda, riducendo, migliorare la loro esperienza dei passeggeri, e riscoprire la propria posizione vantaggio competitivo sul mercato. ICM Aeroporto Tecniche - Londra Heathrow Case Aeroporto di studio 28 maggio 2014 multinazionale francese Capgemini ha collaborato con ICM aeroportuali Tecniche per automatizzare il processo di caduta di borsa a Heathrow di Londra, come parte della tecnologia aeroporti e il programma di viaggio del passeggero (TATPJ). I mondi più collaudata self-service Bag Drop Solution 21 maggio 2014 Aeroporti e compagnie aeree stanno cercando di borsa self-service gocce di alleggerire la congestione del passeggero, ridurre i costi operativi e migliorare l'esperienza del cliente. Tuttavia, un numero significativo di problemi esistono per realizzare pienamente i vantaggi di questi solutions. Grameen Bank - Banking on riepilogo Carta Poor dal Gruppo Grameen Support, Australia Le opinioni espresse in questo riepilogo della carta non sono necessariamente quelli della Grameen Bank Sophia Khatoon , un 22 anni esperto di mobili-maker nel piccolo villaggio di Jobra in Bangladesh, ha lavorato 7 giorni lunghi di una settimana, sembrava doppio della sua età, e viveva in condizioni di estrema povertà. Ha fatto sgabelli e sedie di bambù, che aveva di vendere a un usuraio che ha fornito il credito per acquistare la materia prima. Il prezzo ha ricevuto a malapena coperto i costi. Dr. Yunus, professore di economia presso l'Università nella città portuale meridionale di Chittagong che in seguito ha fondato la Grameen Bank - ha calcolato che in modo efficace Sophia stava pagando interessi al tasso di 10 al giorno, più di 3.000 all'anno. Yunus non poteva conciliare il fatto che una donna con tale abilità che hanno lavorato così duramente, ha prodotto così bella mobili in bambù e ha creato ricchezza al tasso elevato è stato guadagnare così poco. In realtà i poveri di tutto il mondo sono intrappolati in tale sfruttamento. Mentre lavorano estremamente duro e creare enormi ricchezze, gli intermediari, usurai e datori di lavoro mantengono i frutti del loro lavoro. I poveri non hanno accesso al credito istituzionale, che tu ed io abbiamo, perché non possono fornire una garanzia. Il sistema mantiene saldamente intrappolati in debito, povertà e sfruttamento. Con un prestito di 50 taka (pochi dollari), ci sono voluti Sophia solo pochi mesi per stabilire il suo piccolo lavoro autonomo, aumentare il suo reddito sette pieghe e rimborsare il prestito. Da questo modesto inizio, è cresciuta una banca che impiega oggi 14.000 dipendenti e opera in 35.000 villaggi del Bangladesh. L'anno scorso ha fornito degli Stati Uniti 380 milioni di 3,62 milioni di prestiti. Quest'anno si prevede di dare più di mezzo miliardo di dollari. Dimensione media del prestito è un po 'più di 100. Di fronte a questa crescita astronomica, sei principi di base coinvolte nel primo prestito alla sig. ra Khatoon sono stati gelosamente custodito: la banca avrebbe prestato solo ai più poveri tra i poveri tra i contadini senza terra. la banca rimarrebbe donne-fuoco. 94 dei suoi clienti sono donne. questi prestiti sarebbero senza garanzia o di sicurezza. il mutuatario - e non la banca - avrebbe deciso l'attività commerciale il prestito sarà utilizzato per. la banca avrebbe aiutare e sostenere il mutuatario nel riuscire. mutuatari pagano poco o molto interesse, come richiesto per mantenere l'auto banca affidamento (cioè non dipende da sovvenzioni o donazioni). Da quando è diventato formalmente una banca nel 1983, Grameen ha dato fuori quasi 16 milioni di tali prestiti molto piccoli, e gode di una fidelizzazione dei clienti senza pari. I rimborsi di prestiti on-time superano 98. predefiniti (sofferenze) sono meno della metà di un per cento. Questa banca dei poveri supera in tal modo tutte le altre banche in Bangladesh e la maggior parte delle banche di tutto il world. Through una serie di incentivi, la banca incoraggia i suoi debitori per salvare 5 dell'importo del prestito, più un taka (3 centesimi) a settimana. Il risparmio accumulato dei debitori, uno degli indicatori della banca utilizza per misurare il suo impatto sullo sradicamento della povertà, sono cresciuti dal nulla nel 1983 a 108 milioni di dollari di oggi. Fin dall'inizio, il professor Yunus ha progettato la banca in modo tale che la sua proprietà e il controllo devono rimanere nelle mani delle stesse persone che presta a. Non appena un mutuatario accumula risparmio sufficiente, si acquista una (e solo una) azione in banca, che costa 3. Oggi 92 della Banca è di proprietà di suoi debitori. (Governo del Bangladesh possiede il restante 8 delle azioni). Gli azionisti-mutuatari eleggono 9 amministratori di mezzo a loro. (Altri 3 amministratori sono nominati dal governo del Bangladesh). Solo i mutuatari possono acquistare azioni della banca. La scheda fissa il tasso di interesse in modo tale che dopo aver pagato tutte le spese, compreso il costo della sua crescita, la banca realizza un profitto modesto. Il risultato viene restituito agli azionisti-mutuatari sotto forma di dividendi. L'attuale tasso di interesse sul prestito lavorare capitale è 20 e sui mutui casa è di 8 (Mutui casa sono cross-sovvenzionati dai prestiti di capitale circolante). L'anno scorso la banca ha realizzato un utile di 680.000 degli Stati Uniti. Così la Grameen Bank è un esempio di iniziativa povertà eradicazione totalmente autosufficiente che non ha bisogno di un volantino di sostenere se stessa o la sua crescita. Il povero possiede e gestisce la banca e pagare per il loro sviluppo. Sulla base della sua esperienza, la banca ritiene che i poveri hanno la capacità di creare ricchezza tanto quanto chiunque altro. Non mancano le idee, la motivazione, l'abilità o spirito entreprising. Contrariamente a quanto i donatori di solito credono, i poveri non hanno di apprendere nuove competenze, o cambiare i loro atteggiamenti a fare il primo passo per uscire dalla povertà. Rimangono disperatamente povero, perché un sistema economico oppressivo e sfruttatore li tiene in trappola. Non possono ottenere l'accesso al capitale di creare i propri posti di lavoro perché non hanno alcuna garanzia. E i datori di lavoro e prestatori di denaro a fondo li sfruttano. L'accesso al credito permette loro di liberarsi dalla trappola, esplorare il loro potenziale e creare enormi ricchezze. Il profilo internazionale della Grameen Bank, la Banca gode di un altissimo profilo internazionale. Diverse agenzie delle Nazioni Unite, le fondazioni private, degli Stati Uniti e governi europei e molti privati ​​deposito di denaro presso la Banca, che costituisce il suo prestito-base. In Australia . la Grameen Cash Management La fiducia è configurato in cui investiamo i nostri risparmi. Il ritorno è paragonabile (in genere più alto) rispetto l'interesse pagato dalle principali banche australiane sul equivalente a chiamata e conti termine di sicurezza. (Per ulteriori informazioni, si prega di contattare grameen. ozmypostbox). Impatto sull'eliminazione della povertà L'esperienza ha dimostrato che ci vuole una assolutamente privo sei a dieci prestiti consecutivi (un anno ciascuno) - e un sacco di duro lavoro - per attraversare la soglia di povertà. Il primo prestito è spesso poco quanto US 50. La dimensione media del prestito è un po 'più di US 100. Nel processo, il mutuatario costruisce un sicuro lavoro autonomo, spesso impiegando tutta la famiglia. 54 dei mutuatari Grameen hanno quindi attraversato la soglia di povertà e un altro 27 sono molto vicino ad esso. Per coloro che non svolgono così, povera abitazioni in caso di pioggia imbevuto Bangladesh e problemi di salute cronici sono identificati come le principali ragioni. Impatto sulla crescita della popolazione Molti libri e documenti di ricerca sono stati scritti e studi di impatto sono state fatte per spiegare il motivo per cui la Grameen Bank ha avuto un successo spettacolare in questa zona dove altri programmi di pianificazione, molto meglio finanziati familiari incontrati fallimento costante e costosa. (La sintesi semplicistica è che l'empowerment economico delle donne è stronly collegata con il loro esercizio di scelta). Se si ha un interesse in questo settore, si prega di chiedere per i dettagli. (Grameen. ozmypostbox). La Banca fornisce anche un mutuo di 300 a 10 anni. Una famiglia sarebbe qualificarsi per questo prestito se il titolo terra è in nome mogli. Finora, più di 350.000 case sono state costruite con questo prestito. L'interesse sul mutuo (8) è cross-sovvenzionato dai guadagni di interesse sul prestito di capitale circolante. La casa, progettata da un gruppo speciale di architetti locali, ha molte caratteristiche eleganti oltre il suo basso costo. Questi includono uso intelligente di materiali indigeni prime, la ventilazione, l'uso efficiente dello spazio, capacità di stare velocità del vento forte e l'aspetto estetico. Gli ingegneri e gli economisti della Banca non potevano credere se stessi quando la loro casa 300 ha ricevuto il prestigioso Architecture Award dalla giuria della Aga Khan Foundation con sede in Svizzera. Nel mondo scintillante di architettura, questo premio va normalmente mozzafiato svariati milioni di dollari di disegni. Cronica cattiva salute è stato identificato come una delle principali cause di povertà a prevalere. La Grameen Bank sta sperimentando un sistema di medicare il cui costo anche i bengalesi non possono credere: i membri pagheranno un premio di US 1,25 per famiglia all'anno, e 2 centesimi di dollaro per ogni visita alla clinica. Questo riguarderà 40 del costo del regime. Il restante 60 del costo sarà chiesta al governo del Bangladesh e, possibilmente, i donatori stranieri che desiderano intraprendere un impegno a lungo termine. A dispetto del sistema bancario del Bangladesh, che tratta le donne come i mutuatari di seconda classe, la Grameen Bank ha voluto stabilire un rapporto di 50-50 delle donne e degli uomini mutuatari. Ma hanno presto scoperto che le donne sono molto più efficaci agenti di cambiamento: quando un reddito supplementare entra in casa attraverso la donna, parco dieta, salute familys e nuitrition e lo stato di manutenzione della casa riceverà la più alta priorità. Gli uomini, è stato trovato, sono più propensi a passare un po 'del loro reddito per consumi gratificanti auto-. E 'stato anche riscontrato che le donne sono molto meglio di credito-rischio rispetto agli uomini e manager più responsabile delle risorse scarse. Ma la ragione più convincente per trattare le donne come i clienti di priorità è il mandato Grameen Banche stessa: per dare ai più poveri prima. E le donne rappresentano il gruppo più emarginati tra i più poveri dei poveri. Nelle società poveri come il Bangladesh, dove le leggi della famiglia non sono ben applicate, e le tradizioni venire davanti alla legge, l'incidenza di uomini che abbandonano la loro moglie a carico e figli è troppo comune. empowerment economico delle donne ha avuto un impatto drammatico sulla stabilisng nucleo familiare. Attraverso questo programma di credito massiccia la Banca ha creato una nuova economia rurale, con 20 miliardi di taka (mezzo miliardo di dollari) in circolazione tra i contadini senza terra. Per un occhio amatori questo sembra essere il massimo in termini di sviluppo sostenibile. Tuttavia, gli economisti della Banca non sono soddisfatti. A loro avviso: questa economia-of-the-povero è caratterizzato da una bassa accumulazione di capitale. Piccole quantità di monete e banconote circolano rapidamente e passano di mano molto rapidamente, creando l'illusione economica che ci sono soldi a sufficienza per tutti. Ma il sistema lascia poco spazio per l'accumulazione di capitale grande e investimenti perché lega una parte sostanziale del denaro circolante nel sistema. Per impiantare una solida base sotto questo alto economia velocità, la Banca ha creato un istituto chiamato SIDE (Studi - Innovazione - Sviluppo - Sperimentazione). Lo scopo della SIDE è quello di integrare l'economia corrente principale economia-of-the-poveri con i countrys e di mobilitare il trasferimento di capitali dall'economia mainstream più poveri settore rurale. Si tratta di un esperimento di grande e ambizioso in scienze economiche attualmente in corso, con un successo sensazionale. Questo è ciò che separa la Grameen Bank da soccorso e organizzazioni caritatevoli. In questo documento di sintesi, non è possibile fornire dettagli dei risultati della SIDE. Ciò è documentato in numerosi libri, articoli, documenti di ricerca e studi di impatto. Noi, tuttavia, dare uno sguardo in ciò che la SIDE fa descrivendo alcuni molto grandi non-società per azioni senza scopo di lucro che ha creato, che sono in prima linea in questo assalto tutti fuori sulla povertà. Grameen Foundation agricola (GAF) Questo ha trasformato in giro per la secolare sistema di sfruttamento di mezzadria a beneficio delle piccole e piccolissime terrieri e lavoratori senza terra, che possiedono pienamente il GAF attraverso partecipazione azionaria. Esso raccoglie piccole, frammentate e scomodi composto pezzi di terreno in 50 acri Farms primarie, che possono essere irrigati da un singolo tubewell profondo. GAF fornisce il capitale (in prestito dal Grameen Bank) ad affondare la tubewell, possiede e gestisce la tubewell e il sistema di irrigazione ed esegue la gestione delle acque. Fornisce anche fertilizzanti, semi, pesticidi, attrezzature agricole e tutti gli altri fattori di produzione agricoli. Nessun pagamento in contanti è richiesto. Invece una parte del raccolto è preso e venduto sul mercato per recuperare i costi. Dal momento che GAF è una società senza scopo di lucro, utili da lui realizzati viene restituito ai suoi azionisti. GAF investe anche nella diversificazione delle colture, bio-tecnologia, lo stoccaggio, il trasporto e la commercializzazione infrastruttura. In breve, GAF ha preso il rischio di piccoli agricoltori ai quali un raccolto fallito significava perdere tutto quello che avevano. In passato questi agricoltori non avevano altra scelta, ma per fare uscire il raccolto sul mercato non appena hanno finito la raccolta. Con infrastrutture GAF nel luogo, il grano può essere conservato fino a quando vi è una domanda e trasportato ai mercati precedentemente fuori portata. Con la sicurezza di GAF dietro di loro, gli agricoltori sono disposti a sperimentare con le colture non familiari. GAF sta esplorando il potenziale di esportazione per i suoi prodotti in eccedenza. Si prega di notare che la proprietà individuale della terra non è influenzata dalla partecipazione al sistema primario Farm. Né è la libertà dei singoli proprietari per crescere qualunque delle colture che vogliono. Questo sistema non è lo stesso di un comune o di cooperativa in un'economia socialistcommunist. Grameen pesca Foundation (GFF) Nel 1986 la Fondazione ha assunto un progetto di pesca del governo in mancanza della quale ha avuto 800 stagni di pesce, prodotti a 50 tonnellate di pesce all'anno e stava perdendo milioni di dollari di donatori (britannico) denaro. Furto e abbandono erano comuni. Oggi, completamente di proprietà dei suoi lavoratori azionista, raccolti GFF oltre 1.000 tonnellate di pesce in un anno, mentre la pratica a bassa intensità piscicoltura. ricerca e monitoraggio costante è impegnata a garantire che l'attuale generazione di proprietari-lavoratori può passare su una pesca altrettanto praticabile per la prossima generazione. tessitura a mano del tessuto di controllo colorata è un mestiere tradizionale del Bangladesh. Il filato di cotone 100 viene tinto prima della tessitura, rendendo il tessuto apparire belli e 100 di colore veloce. È disponibile in letteralmente milioni di combinazioni di colori che vanno dai colori pestal sottili a quelli luminosi. SIDE ha identificato un enorme potenziale di esportazione inutilizzato per questo panno veramente magnifico. Oggi, il controllo Grameen impiega 200.000 tessitori azionista telai a mano, e le esportazioni verso gli Stati Uniti, Regno Unito, Europa e Giappone. Si sta cercando per il mercato in Australia. In Februray 1996 un'esclusiva sfilata e la mostra si è tenuta a Parigi per promuovere il Controllo Grameen e di altri tessuti di cotone e seta prodotta dai mutuatari della Grameen Bank. Il Bangladesh è Grameens sito di sperimentazione in cui il suo modello di sviluppo economico sociale è sviluppato, provato e messo a punto. La visione è di replicare una variazione opportunamente personalizzata di questo modello in ogni paese del mondo dove esiste la povertà. A tal fine, Grameen Trust è stato istituito per fornire il capitale di avviamento, formazione, assistenza tecnica e l'esperienza di condivisione per gli economisti e banchieri di altri paesi che vogliono emulare il sistema Grameen Banks. Al momento ci sono 168 Grameen Bank repliche in 44 paesi. Una nuova Grameen Bank replica è creato un po 'di dove nel mondo ogni settimana. A questo ritmo, 300 nuovi Grameen Bank repliche saranno allestiti in tutto il mondo per la fine del secolo. Il piano è quello di prendersi il merito per mezzo miliardo di persone più povere (100 milioni di famiglie più povere) del mondo entro il 2005, ea tutti i mondi 1,3 miliardi di poveri entro il 2025. Nel febbraio del 1997, un vertice internazionale, co-presieduto da la signora Clinton, si terrà a Washington per riunire tutti gli attori nel campo dello sviluppo, i progressi e mobilitare la volontà politica e l'impegno per un mondo libero dalla visione della fame povertà. Allo stato attuale, un sacco di labbro-servizio è pagato a questa visione da molte nazioni, sia nel Nord che nel Sud, ma non vi è una netta mancanza di convinzione che questo è possibile o addirittura auspicabile. Vi è una crescente optismism che, anche se un quinto dell'umanità (1,3 miliardi di persone) vive oggi in quella che le Nazioni Unite chiama povertà assoluta, all'interno della nostra vita vedremo un mondo decisamente migliore. Ci sono diverse ragioni per questo ottimismo: La spettacolare manifestazione da parte della Banca Grameen di come responsabile e laboriosa i poveri sono. Quanto poco denaro in prestito che serve per portare il miracolo: Nel modello Grameen Bank, la dimensione ottimale del prestito per una famiglia è di circa la metà del reddito medio nazionale annuale del paese. Nel caso del Bangladesh, dove il reddito nazionale medio annuo è di US 370, la dimensione del prestito ottimale è US 140. Per gli altri paesi in cui la stragrande maggioranza dei mondi 1,3 miliardi di poveri vivono, la dimensione ottimale del prestito è risultato essere compreso tra 120 e 300. in tal modo la necessità di credito totale dei mondi 1,3 miliardi di poveri (250 milioni di famiglie) è stimato essere da qualche parte tra i 25 ei 60 miliardi di dollari. Considerando che 85 miliardi di dollari passano di mano ogni anno nel nome di aiutare i poveri (e scompaiono nel buco nero senza lasciare traccia), la capitale della Grameen Bank è alla ricerca non è molto. (Nota: i 85 miliardi di dollari di cui sopra è una somma enorme di denaro 60 miliardi di esso viene donato dai governi dei vari paesi industrializzati, e 25 miliardi è fornito dal pubblico dei donatori - anno dopo anno.). Pertanto, la Grameen Bank sta permettendo ai banchieri nudo piede locali - da Bangladesh a Bolivia - per creare repliche Grameen Bank e, a livello internazionale, si sta mobilitando la capitale. Non solo sta influenzando i donatori, è anche attrarre capitali commerciali mainstream. Nel sistema Grameen Bank, la capitale non scompare. Si ricicla all'infinito e in realtà cresce. Pertanto, non vi è alcun motivo per non cercare di capitale loan. The rischio maggiore per questa visione audace di un mondo libero dalla fame povertà deriva da errori costosi di prestito-to-the-poveri programmi. Tali fallimenti saranno screditare questa arma più efficace per combattere la povertà, e come i fondi di risultato e l'interesse si esaurirà. Per questo ci sentiamo molto preoccupati di vedere le agenzie di aiuto caritatevole provenienti dai paesi occidentali ora vogliono eseguire le banche per i poveri. Ci sono due ragioni principali per la nostra preoccupazione: il modello Grameen Bank è altamente sensibile cultura e funziona solo nelle mani dei banchieri locali. Presence of foreigners is found to have dis-empowering and dis-franchising effects. North-South cooperation is found to be particularly damaging (as one can imagine). The Management-Expense-Ratio (MER) required of a typical Grameen Bank replication can not sustain the cost of involving Western aid-workers, either directly or indirectly. The MER of a Grameen Bank replication is based on the expectation that the workers salaries will be in line with the average national income of the country where the replication is being attempted (that is 20 - 100 a month). Hence, poverty eradication ala Grameen really requires the local leadership and workforce to perform the miracle without outside help. Some of us at the Grameen Support Group in Australia believe that there is nothing we in the West can really do to help the poor in the South. It is hoped that the common sense will prevail and the Third World leadership and workforce will be left alone to undertake eradication of poverty among their people. The donor public in the West can play a part in ensuring this. We recommend that the aid organisations in Western countries attend to a much bigger challenge close to home. to educate the Western consumers to practice sustainable consumption. Worldwide Support for the Grameen Bank Support from the Americans In 1987, when Bill Clinton was the governor of Arkansas, Mr. and Mrs. Clinton approached the Grameen Bank to help them replicate its model in the USA. The capital was provided by an American Bank. Today, there are 20 Grameen Bank replication programmes in the USA working to eradicate the urban poverty. Through various acts of the Congress, funds and legislative support have been provided to allow the Grameen Bank concept to function in this richest country in the world. The Grameen Bank has the support of both the Democrats and the Republicans, as well as the US administration. Although Grameen is grateful to the entire American media, CNN deserves a special mention. Jane Fonda and Ted Turner are great admirers of Professor Yunus. They have played a significant part in making the Bank known to the American public and the world. The European Union European governments and public have been involved in supporting the Grameen Bank from its very early days. Belgian, Swedish, German, Norwegian and the Dutch governments have helped make up the lending base of the Grameen Bank and funded the Grameen Trust. Europeans have also helped the bank achieve international recognition. In 1993 Queen Fabiola and King Baudouin, in a glittering ceremony in Brussels, honoured Professor Yunus and Manzeera Begum, a Grameen borrower. (Begum, Professor Yunus recalls, was not quite impressed of the King. Why doesnt he wear a crown, like the kings do she quietly asked Yunus.) The World Bank gives loans and not grants. And it does not deal with non-government organisations. Last year it broke both of its rules to provide the Grameen Trust with a small (two million dollar) grant. In June 1995, the World Bank announced a 100 million dollar fund to finance Grameen Bank replications, 30 million of which was World Banks contribution. Donor governments were invited to contribute the rest. Many such funds do not get subscribed to their target. This fund got over-subscribed to 230 million US dollars, such is the optimism and belief in poverty eradication ala Grameen. Various UN Agencies UN International Fund for Agricultural Development (UNIFAD) was the very first lender to the Grameen Project (before it became a bank). The Grameen Bank and the Grameen Trust have received valuable support and funding from the UN Capital Development Fund (UNCDF), UNIFAD, UN Development Programme (UNDP), UNESCO, UNICEF and other UN agencies. In February 1996, UNESCO sponsored an exclusive fashion show in Paris to promote Grameen Check (the cotton fabric handmade by the Grameen Bank borrower-weavers). A number of private foundations such as the Rockefeller, the McArthur and the Ford have supported the Grameen Bank with funds and have helped to raise its international profile. The Grameen Bank Support Group Australia This Support Group was born out of the anger and frustration with the exploitation of donors and tax-payers that goes on in the Western countries in the name of helping the poor over there. We discovered Grameen Bank through an ABC TV documentary. Unable to believe what seemed like a fairy tale, some of us went to Bangladesh. This is what we found: The high self-esteem of the Grameen Bank borrowers stood in stark contrast to the low self-image of the recipients of aid we met at many other aid projects that we sponsored in the past. Compared to the charitable approach we have seen elsewhere, this was a professional assault on structured poverty using the tools of economics, banking and trading. Here, poverty alleviation was a sustainable, even profitable, business the poor were share-holders in the business, not the target of some aid programme. We believe Grameen Banks position that: a vast majority of worlds 1.3 billion poor, trapped in grinding poverty, are perfectly capable of working their way out of it. the poor do not need handout that charity creates dependence and kills initiative, thus maintains and even deepens the poverty. We believe Grameen Banks promise that within our lifetime we shall see a world by and large free from poverty. We are, however, convinced that unless the leadership and workforce of this undertaking comes from the Third World itself, this will not happen. The purpose of this Support Group is to help and support the Grameen Bank in Bangladesh and its replications throughout the world and make the bank known to the Australian public, media and the policy-makers. Membership of the Support Group The membership is open to all who endorse Grameen Banks vision and its approach. There is no membership fees. Frequently asked questions Does the Bank lend to normal people Grameen Bank does not engage in any banking business except lending to the poor (technically called micro-lending). Does Grameen Bank accept donations The Grameen Bank in Bangladesh is an experiment in self-reliance. Therefore it does not seek donations, although it accepts one when offered. What about the Grameen Trust The Grameen Trust seeks donations, to finance new Grameen Bank replications all over the world, and to scale up the existing ones until they become viable. Donations to the Grameen Trust can be sent. USA: personal cheque directly to the Grameen Trust Australia: personal cheque in favour of Grameen Trust to this Support Group Other Countries: US bank draft directly to the Grameen Trust Can I invest in the Grameen Bank Australians can invest in the Grameen Cash Management Trust which provides return comparable to the Cash Managemnt Trusts of the major Australian banks. For information, please contact this Support Group. Residents of other countries, please contact the Grameen Bank for information. Does Grameen BankTrust has a newsletter Yes, it is called the Grameen Dialogue. Subscription costs US 25 a year. In Australia, the costs are. - A 30 a year (full subsription) - A 10 a year (students, pensioners) - free subscription is also available on request. Cheques in favour of Grameen Trust to this Support Group. Any good book on Grameen A captivating book on Grameen is the outcome of a critical study of the bank commissioned by the Norwegian Ministry for Development Cooperation (NORAD). It provides a detailed insight into the working of the bank, and explains why it enjoys such high loan repayments and success. Altamente raccomandato. Particpation As Process - What Can We Learn From Grameen Bank Andreas Fuglesang and Dale Chandler, ISBN 984-05-1238-2, US 15. Can be ordered from the Grameen Trust, this Support Group or from the following address in Washington. Ms. Patricia Young National Co-ordinator, World Food Day Committee 1001 - 22nd Street NW, Washington DC 20437, USA Phone: (202) 653 2404 Anything else I can read Professor Yunus has written numerous books. To some one new to the Grameen we would highly recommend: GRAMEEN BANK: Experiences Reflections (costs US 1 - because it is published in Bangladesh) Are there Grameen Support Groups in Other Countries Yes. Please contact us for information. For more information, please contact Grameen Bank Support Group Australia 7 Burke Place Mount Colah, NSW 2079 Australia. Tel. 018 - 440 717 (message bank) Fax. 02 - 9457 8805